Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wer bei uns im Rolldorado Casino spielt, vertraut uns sein Geld und seine Daten an. Dieses Vertrauen sichern wir mit klaren Regeln gegen Geldwäscherei und mit einer sauberen Identitätsprüfung. Hier erklären wir, was wir von Ihnen brauchen, wann wir es brauchen und warum.

Unsere AML-Grundsätze im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Das ist für uns kein Formularaufwand, sondern eine Verpflichtung, die wir seit unserer Gründung 2024 mit konkreten Prozessen umsetzen: jede Identität wird geprüft, jede ungewöhnliche Transaktion wird begutachtet, und verdächtige Vorgänge melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Geldwäscherei bedeutet, dass illegal erwirtschaftetes Geld über scheinbar legale Kanäle, zum Beispiel Casino-Einzahlungen, in den Finanzkreislauf zurückgeführt wird. Casinos gehören deshalb zu den regulierten Finanzintermediären. Für Sie als Spieler heisst das: Unsere Prüfungen schützen Ihr Guthaben und stellen sicher, dass auf unserer Plattform nur Gelder mit nachvollziehbarer Herkunft unterwegs sind.

• Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Sachverhalte an die Behörde gemäss Lizenzpflicht
• Schulung unseres Teams in AML-Fragen und interne Kontrollen

Wann wir Sie identifizieren

Die Identitätsprüfung, im Fachjargon KYC, findet bei uns zu drei Zeitpunkten statt. Bei der Registrierung erfassen und plausibilisieren wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Steuerland. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnschwellen erneut um aktualisierte Nachweise bitten.

Für die Verifizierung brauchen wir drei Dokumententypen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Lichtbildausweis: Pass, ID-Karte oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, maximal 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kartenvorderseite mit verdeckter Kartennummer, Skrill-Screenshot mit Ihrem Namen oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunftsnachweis bei erhöhten Beträgen, siehe Abschnitt Mittelherkunft

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie möglichst wenige Schritte braucht. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unsere Compliance-Abteilung prüft sie in der Regel innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Ihre Dokumente behandeln wir wie Finanzdaten: verschlüsselte Übertragung per TLS, Speicherung auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung, Zugriff nur für autorisiertes Compliance-Personal mit Protokollierung. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie jedes Dokument vollständig, scharf und ohne Beschneidung.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; akzeptiert sind JPG, PNG und PDF bis 10 MB.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingezahlten Gelder stammen. Das klingt nach Misstrauen, ist aber eine gesetzliche Pflicht für Finanzintermediäre und betrifft nicht Sie als Person, sondern die Transaktion.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug, ein Verkaufsnachweis etwa für Immobilien oder Wertpapiere oder eine Erbschaftsbescheinigung. Wichtig ist, dass die Belege plausibel zeigen, dass die eingezahlten Beträge Ihrem regulären Einkommen oder Vermögen entsprechen.

• Einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster
• Kumulierte Einzahlungen, die in keinem Verhältnis zu angegebenem Einkommen stehen
• Wechsel zwischen vielen Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Spielzweck
• Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne dazwischenliegendes Spielverhalten

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es vergleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten mit Ihrem Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Eine feste Regel gilt dabei immer: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit TWINT oder Karte eingezahlt, erfolgt die Auszahlung auf dasselbe Konto oder dieselbe Karte; bei Kryptowährungen geht die Auszahlung an die Einzahlungsadresse derselben Wallet.

Unsere Auszahlungslimits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder sind sie unvollständig, können wir die Auszahlung nicht freigeben. Das Guthaben bleibt dabei in Ihrem Konto gesichert, es wird weder eingezogen noch verfallen. Wir setzen Ihnen eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail; erst wenn auch danach keine Verifizierung möglich ist, schränken wir die Kontofunktionen weiter ein.

Bei widerlegter Identität, gefälschten Dokumenten, Konten auf Namen Dritter oder Hinweisen auf kriminelle Geldherkunft sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren und den Vorgang an die Behörden zu melden. In diesem Fall wird über die Rückgabe der Guthaben im Rahmen der behördlichen Anweisungen entschieden.

Gegen eine Ablehnung können Sie Einspruch erheben: Schreiben Sie an [email protected], wir prüfen jeden Fall erneut und antworten Ihnen schriftlich.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzierungsbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen: Behörden können innerhalb dieser Frist Einsicht in Geschäftsunterlagen verlangen, und wir müssen die Herkunft und den Verlauf der Gelder belegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Daten anzufordern; eine Anfrage an [email protected] genügt.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Angaben und gleichen sie automatisch ab. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellen erreicht sind.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller, und Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen als auf das Einzahlungskonto?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Das ist eine AML-Vorgabe und schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos.

Warum fragen Sie nach meiner Einkommensquelle?

Ab bestimmten Beträgen oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Ein Lohnausweis oder Steuerbescheid genügt in der Regel.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit strenger Zugriffsbeschränkung mindestens fünf Jahre, wie es unsere Curaçao-Lizenz verlangt, und löschen sie danach sicher.